在日常生活中

如果您遇到投資理財類消息

一定提前問自己這三個問題

教您快速識別虛假投資理財詐騙

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1.你在什么地方看到的廣告？

詐騙分子會在各種社交平臺、微信群、朋友圈、網(wǎng)絡(luò)搜索引擎上投放大量廣告，在微博、抖音、知乎等APP的評論區(qū)宣稱掌握各種投資技巧、內(nèi)幕消息。

超八成受害者是從各種社交平臺和騙子互加好友，從而被“賺錢經(jīng)驗”“理財講師”“內(nèi)幕消息”吸引到各大虛假投資平臺。

2.你是以什么方式下載的投資APP？

金融類APP在手機應(yīng)用商城的上架審核十分嚴格，需要提供營業(yè)執(zhí)照、證書、協(xié)議等相關(guān)資質(zhì)文件。

由于虛假投資理財類詐騙APP無法通過正規(guī)途徑在應(yīng)用市場上架，詐騙分子只能通過創(chuàng)建網(wǎng)址鏈接、發(fā)送APK安裝包或掃描二維碼的方式讓用戶下載安裝虛假投資理財APP或進入虛假投資網(wǎng)站。

3.充值投資到什么賬戶？

虛假投資平臺大多會要求受害人將資金轉(zhuǎn)賬到指定的個人賬戶或非當前投資平臺的對公賬戶，而正規(guī)的交易平臺只能轉(zhuǎn)賬到開設(shè)的專用對公賬戶。

同時，購買理財產(chǎn)品時，必須簽訂投資協(xié)議，資金將設(shè)置自動劃扣。如果對方要求只能轉(zhuǎn)賬到個人賬戶或要求轉(zhuǎn)賬的對公賬戶與平臺名稱不符的，那么極有可能是虛假投資理財?shù)?/span>“黑平臺”。

典型案例

2022年，于女士在某直播平臺收看炒股知識講座，在與主播私聊后，與對方加為微信好友，對方讓其掃碼進入炒股微信交流群。隨后群管理員向于女士發(fā)送APP安裝包，讓其安裝并注冊。于女士按照對方要求和“投資指導”，先后向指定賬戶轉(zhuǎn)賬347萬元，在APP內(nèi)進行買入、賣出股票操作，并提現(xiàn)37.3萬元。

于女士感覺獲利豐厚，便繼續(xù)加大投資。在發(fā)現(xiàn)APP內(nèi)300多萬元余額無法提現(xiàn)后詢問對方，對方稱平臺出問題已被查，需繳納120萬元罰款才能提現(xiàn)。于女士不愿交罰款，繼續(xù)向?qū)Ψ剿饕顿Y本金被拉黑，后APP也無法登錄，發(fā)現(xiàn)被騙。

作案手法剖析

第一步：引流

詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)社交工具、短信、網(wǎng)頁等多種渠道發(fā)布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財信息，或者通過在公眾號、微博、抖音、快手、知乎等網(wǎng)絡(luò)平臺上投放廣告，宣稱有內(nèi)部消息和投資門路從而網(wǎng)羅目標，尋找受害人群體并建立聯(lián)系。

第二步：洗腦

在建立聯(lián)系后，通過聊天交流投資經(jīng)驗、拉人進入“投資理財”群聊、聽取“投資專家”〝理財導師”直播授課等多種方式，以能夠獲取內(nèi)幕消息、獲得豐厚回報等謊言取得受害者初步信任。

第三步：誘導

在騙取信任后，逐步誘導受害者登錄其提供的虛假網(wǎng)站、掃描二維碼下載其分享的手機APP，指導進行投資理財操作，引導初步小額投資試水，獲得低額返利，繼而取得進一步信任，誘導繼續(xù)加大投資。

第四步：收割

繼續(xù)鼓吹“穩(wěn)賺不賠”“高額回報”，誘導受害者加大資金投入。當虛假投資理財賬戶顯示有大額盈利，受害者想提現(xiàn)時，對方會以“登錄異常”“服務(wù)器異常”“銀行賬戶凍結(jié)”等理由，要求繳納“解凍費““保證金”才能提現(xiàn)。若不如數(shù)繳納，投資理財賬戶內(nèi)的資金就會全部損失，通過這樣的方式持續(xù)實施詐騙。當察覺到被騙后受害者已被對方拉黑，投資理財網(wǎng)站、APP也已無法登錄。

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公安機關(guān)提醒

天上不會掉餡餅！宣稱掌握各種“投資技巧”“內(nèi)幕消息”“穩(wěn)賺不賠”“低成本高回報”的都是詐騙話術(shù)！不要輕信，切勿轉(zhuǎn)賬。

如不慎被騙或遇到可疑情形，請注意保存證據(jù)，立即撥打110報警或撥打96110咨詢。